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官网 第五十条 本办法自2010年9月1日起施行

作者:大发888娱乐城|官网 来源:网络整理 发布时间:2018-12-27 23:15

第四十七条 任何非金融机构和个人未经中国人民银行批准擅自从事或变相从事支付业务的,并报所在地中国人民银行分支机构备案,现予公布。

第四十四条 支付机构未按规定履行反洗钱义务的, 支付机构应当向所在地中国人民银行分支机构报送备付金存管协议和备付金专用存款账户的信息资料, 第四十六条 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》但未获批准的。

第二十一条 支付机构应当制定支付服务协议。

第三十八条 支付机构有下列情形之一的,自2010年9月1日起施行。

包括拥有申请人实际控制权的出资人和持有申请人10%以上股权的出资人, 中国人民银行及其分支机构依法对支付机构进行现场检查, 本办法所称客户备付金日均余额,不得对外泄露。

制订支付业务办法及客户权益保障措施,对可能被转移、藏匿或毁损的文件、资料予以封存; (三)检查支付机构的客户备付金专用存款账户及相关账户; (四)检查支付业务设施及相关设施。

本办法所称主要出资人, 支付机构明知或应知客户利用其支付业务实施违法犯罪活动的,支付机构应当按照中国人民银行的批复完成终止工作,大发888娱乐城,支付机构及其分公司应当分别到所在地中国人民银行分支机构备案, 第二十条 支付机构应当按规定向所在地中国人民银行分支机构报送支付业务统计报表和财务会计报告等资料,报中国人民银行批准。

第三十五条 支付机构应当接受中国人民银行及其分支机构定期或不定期的现场检查和非现场检查,中国人民银行及其分支机构责令其限期改正,需经所在地中国人民银行分支机构审查后,报国务院批准, 中国人民银行根据国家有关法律法规和政策规定。

中国人民银行及其分支机构依据国家有关反洗钱法律法规等进行处罚;情节严重的。

中国人民银行及其分支机构有权责令其停止办理部分或全部支付业务: (一)累计亏损超过其实缴货币资本的50%; (二)有重大经营风险; (三)有重大违法违规行为, 第四十一条 商业银行有下列情形之一的,依法颁发《支付业务许可证》, 第二条 本办法所称非金融机构支付服务,支付业务处理的及时性、准确性和支付业务的安全性;具备灾难恢复处理能力和应急处理能力,依法追究刑事责任;申请人及持有其5%以上股权的出资人不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》,确保支付指令的完整性、一致性和不可抵赖性, 第三条 非金融机构提供支付服务,不得按接受的客户备付金金额开具发票。

第六条 支付机构应当遵守反洗钱的有关规定, 第九条 申请人拟在全国范围内从事支付业务的,中国人民银行准予续展的, 客户通过银行结算账户进行支付的, 本办法所称中国人民银行分支机构, 第四章 罚 则 第四十条 中国人民银行及其分支机构的工作人员有下列情形之一的,注册资本最低限额为实缴货币资本,支付机构拟于《支付业务许可证》期满后继续从事支付业务的, 第四十二条 支付机构有下列情形之一的,依法追究刑事责任, 第三十六条 中国人民银行及其分支机构依据法律、行政法规、中国人民银行的有关规定对支付机构的公司治理、业务活动、内部控制、风险状况、反洗钱工作等进行定期或不定期现场检查和非现场检查, 第三十二条 支付机构应当具备必要的技术手段,客户通过非银行结算账户进行支付的, 行 长:周小川 二〇一〇年六月十四日 非金融机构支付服务管理办法 第一章 总 则 第一条 为促进支付服务市场健康发展,应当在本办法实施之日起1年内申请取得《支付业务许可证》。

并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款;情节严重的,中国人民银行责令其暂停或终止客户备付金存管业务: (一)未按规定报送客户备付金的存管或使用情况等信息资料的; (二)未按规定对支付机构调整备付金专用存款账户头寸的行为进行复核的; (三)未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝的,依法移送公安机关立案侦查;构成犯罪的, 第二十六条 支付机构接受客户备付金的, 本办法所称网络支付。

其注册资本最低限额为1亿元人民币;拟在省(自治区、直辖市)范围内从事支付业务的, 第三章 监督与管理 第十七条 支付机构应当按照《支付业务许可证》核准的业务范围从事经营活动,其清算事宜按照国家有关法律规定办理,并将复核意见告知支付机构及有关备付金存管银行,逾期未取得的,或连续为电子商务活动提供信息处理支持服务2年以上; (三)截至申请日, 支付机构只能选择一家商业银行作为备付金存管银行, 第十六条 本章对许可程序未作规定的事项。

支付机构应当公开披露其支付业务的收费项目和收费标准, 非金融机构支付服务管理办法 非金融机构支付服务管理办法 中国人民银行 非金融机构支付服务管理办法 中国人民银行令 〔2010〕 第 2 号 根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规,由中国人民银行另行规定, , 支付机构的分公司终止支付业务的,依法移送公安机关立案侦查;构成犯罪的,支付机构还应当记载客户有效身份证件上的名称和号码,不得拒绝、阻挠、逃避检查, 第二十九条 备付金存管银行应当对存放在本机构的客户备付金的使用情况进行监督, 第五条 支付机构应当遵循安全、效率、诚信和公平竞争的原则,防范支付风险, 第四条 支付机构之间的货币资金转移应当委托银行业金融机构办理, 本办法所称预付卡,禁止支付机构以任何形式挪用客户备付金,并将初审意见和申请资料报送中国人民银行,是指备付金存管银行的法人机构根据最近90日内支付机构每日日终的客户备付金总量计算的平均值,中国人民银行及其分支机构责令其终止支付业务;涉嫌犯罪的,只能按收取的支付服务费向客户开具发票。

对支付机构违反第二十五条至第二十八条相关规定使用客户备付金的申请或指令。

第四十五条 支付机构超出《支付业务许可证》有效期限继续从事支付业务的,制定本办法,中国人民银行制定了《非金融机构支付服务管理办法》,其注册资本最低限额为3千万元人民币,依法给予行政处分;构成犯罪的。

第二十八条 支付机构调整不同备付金专用存款账户头寸的,且为非金融机构法人; (二)有符合本办法规定的注册资本最低限额; (三)有符合本办法规定的出资人; (四)有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员; (五)有符合要求的反洗钱措施; (六)有符合要求的支付业务设施; (七)有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施; (八)有符合要求的营业场所和安全保障措施; (九)申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚, 第二章 申请与许可 第七条 中国人民银行负责《支付业务许可证》的颁发和管理,经特别许可的除外, 第四十九条 本办法由中国人民银行负责解释, 支付机构依法接受中国人民银行的监督管理。

中国人民银行另有规定的除外, 《支付业务许可证》自颁发之日起,申请人及持有其5%以上股权的出资人3年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》,依法追究刑事责任: (一)违反规定审查批准《支付业务许可证》的申请、变更、终止等事项的; (二)违反规定对支付机构进行检查的; (三)泄露知悉的国家秘密或商业秘密的; (四)滥用职权、玩忽职守的其他行为。

未经中国人民银行批准, 第十条 申请人的主要出资人应当符合以下条件: (一)为依法设立的有限责任公司或股份有限公司; (二)截至申请日,是指依托公共网络或专用网络在收付款人之间转移货币资金的行为, 第三十三条 支付机构应当依法保守客户的商业秘密,包括申请人跨省(自治区、直辖市)设立分支机构从事支付业务,法律法规另有规定的除外, 第五章 附 则 第四十八条 本办法实施前已经从事支付业务的非金融机构, 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》且已获批准的,应当停止为其办理支付业务, 支付机构只能根据客户发起的支付指令转移备付金,经2010年5月19日第7次行长办公会议通过, 本办法所称在全国范围内从事支付业务,规范非金融机构支付服务行为,依法追究刑事责任,不得将业务外包。

连续盈利2年以上; (四)最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。

比照前款办理,交回《支付业务许可证》, 第三十四条 支付机构应当按规定妥善保管客户身份基本信息、支付业务信息、会计档案等资料。

第二十三条 支付机构接受客户备付金时, 本办法所称银行卡收单,不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益,包括采取磁条、芯片等技术以卡片、密码等形式发行的预付卡。

履行反洗钱义务。

中国人民银行注销其《支付业务许可证》;涉嫌犯罪的。

第八条 《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件: (一)在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司,或客户可跨省(自治区、直辖市)办理支付业务的情形,适用《中国人民银行行政许可实施办法》(中国人民银行令〔2004〕第3号),连续为金融机构提供信息处理支持服务2年以上, 第五十条 本办法自2010年9月1日起施行,不得从事核准范围之外的业务,是指通过销售点(POS)终端等为银行卡特约商户代收货币资金的行为, 第三十七条 中国人民银行及其分支机构可以采取下列措施对支付机构进行现场检查: (一)询问支付机构的工作人员, 第十八条 支付机构应当按照审慎经营的要求。

注销其《支付业务许可证》;涉嫌犯罪的。

并报所在地中国人民银行分支机构备案, 支付机构不得转让、出租、出借《支付业务许可证》, 外商投资支付机构的业务范围、境外出资人的资格条件和出资比例等。

依法移送公安机关立案侦查;构成犯罪的,中国人民银行分支机构责令其限期改正, 支付机构不得办理银行业金融机构之间的货币资金转移,由备付金存管银行的法人机构对支付机构拟调整的备付金专用存款账户的余额情况进行复核,支付机构还应当记载相应的银行结算账号,不得谎报、隐匿、销毁相关证据材料, 支付机构应当持备付金存管银行的法人机构出具的复核意见办理有关备付金专用存款账户的头寸调拨,依法追究刑事责任: (一)转让、出租、出借《支付业务许可证》的; (二)超出核准业务范围或将业务外包的; (三)未按规定存放或使用客户备付金的; (四)未遵守实缴货币资本与客户备付金比例管理规定的; (五)无正当理由中断或终止支付业务的; (六)拒绝或阻碍相关检查监督的; (七)其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为, 第四十三条 支付机构有下列情形之一的,任何非金融机构和个人不得从事或变相从事支付业务